一、業(yè)務簡述

　　我行經過中國人民銀行委托認定，承擔境內外幣支付系統(tǒng)歐元以及日元代理結算銀行職能，為境內外幣支付系統(tǒng)參與行開立外匯結算賬戶，辦理外匯資金結算及清算等業(yè)務。

　　二、開辦條件

　　經中國人民銀行批準，接入境內外幣支付系統(tǒng)開辦歐元以及日元業(yè)務的金融機構。

　　三、特色優(yōu)勢

　　2008年至今，中國工商銀行連續(xù)13年擔任人民銀行的境內外幣業(yè)務歐元和日元雙幣種結算銀行。期間我行切實規(guī)范代理結算行為，積極開展代理結算業(yè)務，全力為同業(yè)提供安全、優(yōu)質、高效的外幣資金清算服務。

　　四、操作指南

　　參與行通過在我行開立的外幣同業(yè)存款賬戶，參與行間發(fā)送支付指令，我行根據每日人民銀行發(fā)送的賬務處理明細，代理人民銀行對同業(yè)賬戶進行賬務處理。

　　五、常見問題

　　1.關于頭寸安排：境內外幣參與行應在我行開立的賬戶內保留足夠的資金，以備境內外幣支付結算。賬戶頭寸由境內外幣參與行主動及時調撥。
　　2.關于資金調撥處理時間：境內外幣參與行應嚴格按照《境內外幣支付系統(tǒng)日元及歐元結算賬戶協議》中約定的截止時間要求發(fā)送報文及補足頭寸。
　　其中，日元資金頭寸按照約定的報文格式要求調出至境外賬戶，當日起息調出截止時間為10：00；對于日元1億元以上的調出款，境內外幣參與行必須于調款前一工作日12：00前通過境內外幣支付系統(tǒng)向我行發(fā)送FMT199報文，申請調出資金額度，同時通過傳真加電話確認的方式通知我行。
　　歐元資金頭寸按照約定的報文格式要求調出至境外賬戶，當日起息調出截止時間為18：00；對于歐元100萬以上的調出款，境內外幣參與行必須于當日16：00前通過境內外幣支付系統(tǒng)向我行發(fā)送FMT199報文，申請調出資金額度，同時通過傳真加電話確認的方式通知我行。